**PERFIL DE PUESTO – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)** **Ubicación:** Mérida, Yucatán **Área:** Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) **Reporta a:** Dirección General / Comité de Comunicación y Control **Nivel:** Gerencia / Alta Especialidad **1\. OBJETIVO DEL PUESTO** Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la **CNBV**, **UIF**, **Ley de Instituciones de Crédito**, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución. **2\. RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA. Supervisión de PLD/FT** * Implementar y mantener el **Sistema Integral de PLD/FT** del banco. * Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (**KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales**). * Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes. * Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos. **B. Reporteo Regulador** * Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ✔ **ROS** (Reporte de Operaciones Sospechosas) ✔ **ORI** (Operaciones Relevantes) ✔ **OIP** (Internas Preocupantes) ✔ **Avisos de 24 horas (Lista OFAC y sanciones)** * Validar la integridad de la información en **SITI** y otros portales regulatorios. **C. Gestión de Riesgos** * Actualizar la **Metodología de Evaluación de Riesgos (MER)**. * Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales. * Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento. **D. Normatividad Interna** * Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos * Supervisar la integración del **Expediente Único de Cumplimiento**. **E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento** * Desarrollar y ejecutar el **programa anual de capacitación** en PLD/FT. * Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria. * Coordinar evaluaciones y certificaciones internas. **F. Auditorías y Supervisiones** * Atender revisiones de **CNBV**, auditor interno y auditor externo. * Preparar información documental y evidencias de cumplimiento. * Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos. **G. Enlace con Autoridades** * Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas **H. Comité de Comunicación y Control** * Preparar la información para sesiones del Comité. * Presentar reportes trimestrales de cumplimiento. * Documentar acuerdos y seguimiento. **3\. PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica** * Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín. * Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos. **Experiencia** * **5 a 10 años** de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas. * Experiencia en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD **Conocimientos Técnicos** * Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos * Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios. * Excel avanzado. * Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica). **Certificaciones (deseables)** * **CNBV – Figura de Oficial de Cumplimiento** * **ACAMS o FIBA** * Diplomados en compliance o riesgos financieros **Competencias** * Análisis crítico y atención al detalle * Integridad y confidencialidad * Liderazgo técnico * Comunicación ejecutiva * Orientación a cumplimiento * Toma de decisiones * Manejo bajo presión * Orden documental * Beneficios superiores según banco *(Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000–$130,000\.)* **5\. KPIs DEL PUESTO** * Cero multas o sanciones regulatorias * Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS) * Exactitud del monitoreo transaccional * Cumplimiento del programa anual de capacitación * Hallazgos cerrados en auditorías * Expedientes completos y actualizado Tipo de puesto: Tiempo completo Sueldo: $55,000\.00 \- $60,000\.00 al mes Beneficios: * Vales de despensa Pregunta(s) de postulación: * Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas) ✔ ORI (Operaciones Relevantes) ✔ OIP (Internas Preocupantes) * Buró de crédito Limpio * Metodología de Evaluación de Riesgos (MER). * radicar en Mérida o irse a radicar alla * Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos * Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT. * experiencia en Banco o medio financiero Escolaridad: * Licenciatura terminada (Deseable) Licencia/Certificación: * oficial de cumplimiento (Obligatorio) Lugar de trabajo: Empleo presencial